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购买香港保险的所需证件及有投保前事项。

来源/发布:香港保险  日期:2023-12-29  浏览:241次

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购买香港保险需要什么证件?今天跟大家分享一下国内客户赴港购买保险的大致流程。

第一步:都谁去?

国内客户购买香港保险,投保人本人是必须前往香港的,如果保单中还涉及其他成年人,也是要一起赴港的,这里给大家做了一个表格,大家一目了然:

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第二步:什么时候去?

现在国内赴港签单购买保险,都是请自己的顾问提前进行预约,香港的保险公司,基本上每天都对外营业,工作日的营业时间长,可以用“朝九晚五”来形容,而周末的办公时间相对较短,集中在上午和中午,原则上工作日的时间较为充裕,周末的时间,一般建议安排在周六上午。

储蓄险的签约,不需要体检,原则上提前一周预约即可,极端情况下,临时决定赴港时,如果不是业务高峰时间,尽量提前3天。

协商好赴港时间后,进行预约,预约成功后,再预定机票和酒店。

比如:

时间来到2019年9月1日,预约2019年9月9日签单,预约时具体到几点,比如9月9日上午9:00,填写预约单,等待回复,一旦时间确认,预约成功以后,再定机票和酒店。

备注:

(1)港险签单均为预约制,一旦失信迟到,会很麻烦,我们都是建议一定准时,也不需要提前很多时间。

(2)即使只去签约储蓄险,时间也不要“太赶”,稍微有一点富裕,不要出现10点签单,12点的飞机返回这种情况,否则体验感非常不好。

 
(购买香港保险需要什么证件)
 

第三步:带哪些资料去?

1、投保所需材料

投保所需材料,一般分为“通用材料”,“关系证明”,“未成年人证明”这三部分,很好理解,诺叔为您列举了一个表格如下,请参考。

若资料客户基本都有,且证件均在有效期内,即可快速预约。

备注:

有的朋友港澳通行证可能过期了,要把这种情况考虑进来,证件要在有效期。

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2、资金准备

除了签单必备材料以外,就是资金的准备,目前常用的首期交费方式主要是三种:

①双标信用卡刷卡交费:

适用于没有海外账户,金额不大(5万美元以下),有双标信用卡。该方法的优势在于刷卡交费,后期还人民币,不占用外汇额度。

②双标信用卡+现金组合交费:

适用于没有海外账户,信用卡额度无法低于保费(5万至10万美元美元),有双标xin用卡。该方法的优势在于刷卡交费,后期还人民币,不占用客户外汇额度。

③银行本票交费:

适用于有海外账户,且额度较大的首期保费(10万美元及以上),该方法的优势是最方便的。

备注:

上述方式适用于首期缴费,如果没有海外账户,我们也建议赴港投保的同时,开通海外账户,方便续期交费及分红提取。

第四步,赴港

赴港的时间,尽量不要安排的太紧张,比如:

(1)预约下午1点签单,早晨9点的飞机赴港,时间紧张,不建议;

(2)预约上午10点签单,中午12点的航班返回,时间紧张,不建议。

下飞机后,5万美元及以上的case,我们安排专车接待,接机后送到酒店,签单之前,我们的签单员到酒店,将客户送到签约地点,准备签单,整体签约的时间在一小时左右,包括认证,签约,交费几个环节,会有签单员陪同完成。

如果没有海外账户,直接在签单的地点刷卡交费即可。如果有海外账户,可以先到银行开本票,然后自己拿着本票再去签单。银行9点开门,签单时间建议在10点以后,这样可以自己拿着本票交费。当然,如果没有严格的要求,也可先签单,签单结束以后再去开本票,然后把本票交给我们的签单员,由签单员代为交纳也可以,总之方法很多,我们一般建议简单,体验感较好的方法。

签单结束之后,便可离港,保单的后续追踪,由我们负责。
 

备注:

这里提醒几件事情:

(1)签约时间一定要适当宽松;

(2)行程安排,视需求而定,有的朋友需要一些其它的金融服务,比如开户等,需要在港停留时间长一些,行程设计时需要宽松;

(3)有的朋友需要我们协助预定打HPV疫苗或者少儿疫苗,也请留出宽松的时间。

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